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利辛农商银行账户开户负面清单指引

发布者: 浏览量: 发布时间:2021-05-26

利辛农商银行账户开户负面清单指引

一、不得通过设置复杂繁琐的开户程序规避事中、事后风险管理责任。  

二、不得将已经实际开展经营作为初创企业开立基本户的条件。

三、不得将存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务作为开户附加条件。

四、不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细、完备的经营情况资料。

五、不得以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。

六、不得未经综合判断,简单以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。

七、不得简单、片面套用可疑特征拒绝开户。

八、不得出于客户成本收益等因素拒绝开户。

九、不得以预留印鉴启用等银行内部流程影像账户即开即用。